La SMFSC riforma la vigilanza antiriciclaggio e antiterrorismo

Il San Marino Financial Standard Council (SMFSC) , un'associazione di autoregolamentazione finanziaria impegnata a creare un ambiente finanziario trasparente, onesto e responsabile, ha annunciato la decisione di riformare il quadro di vigilanza in materia di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF) .

La decisione fa seguito a un'ampia revisione interna volta a rafforzare la supervisione, migliorare il coordinamento e potenziare l'efficacia dei meccanismi di autoregolamentazione nel settore finanziario di San Marino.

"Proteggere l'integrità del sistema finanziario è fondamentale per la nostra missione", ha affermato il Consiglio.
“Queste riforme garantiranno che la vigilanza AML e CTF rimanga proporzionata, trasparente e allineata alle migliori pratiche internazionali”.

Un approccio basato sul rischio e collaborativo

L'iniziativa di riforma dello SMFSC introduce un modello di vigilanza basato sul rischio che dà priorità alla prevenzione proattiva e alla cooperazione intersettoriale.
In base al nuovo quadro normativo, SMFSC:

• Stabilire standard di monitoraggio più rigorosi per gli istituti finanziari e le imprese non finanziarie designate.
  
• Promuovere meccanismi di condivisione delle informazioni tra operatori del settore, revisori e autorità competenti.
  
• Implementare linee guida più chiare sugli obblighi di conformità , concentrandosi sulla proporzionalità e sulla praticità per le aziende di diverse dimensioni.
  
• Rafforzare i programmi di formazione e sensibilizzazione per migliorare la comprensione istituzionale dei rischi AML e CTF.
  

Il Consiglio ha osservato che queste riforme sono concepite per semplificare i processi rafforzando al contempo la responsabilità , garantendo che le aziende possano identificare e mitigare efficacemente le potenziali minacce.

Integrare l'autoregolamentazione nella cultura della conformità

La SMFSC ha sottolineato che, in quanto associazione di autoregolamentazione, svolge un ruolo complementare alle autorità di regolamentazione formali , aiutando il settore finanziario a coltivare una cultura di integrità e autodisciplina.
Il modello di supervisione riformato si concentra sul conferimento alle aziende del potere di assumersi la responsabilità della conformità , incoraggiando il miglioramento continuo attraverso controlli interni anziché basarsi esclusivamente sull'applicazione delle norme.

"La vera conformità inizia all'interno delle istituzioni stesse", ha spiegato il Consiglio.
“Il nostro quadro normativo consente alle aziende di agire in modo responsabile, con trasparenza e lungimiranza, per proteggere il sistema finanziario globale.”

Allineamento con gli standard globali

Le riforme sono coerenti con i principi delineati dal Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) e con altri standard internazionali AML/CTF.
La SMFSC continuerà a collaborare con le autorità di regolamentazione straniere, le organizzazioni internazionali e i gruppi industriali per mantenere l'allineamento con le iniziative globali contro i reati finanziari e il finanziamento del terrorismo.

Il Consiglio ha inoltre confermato la sua intenzione di pubblicare linee guida aggiornate sulle migliori pratiche e di organizzare workshop di consultazione nel 2026 per assistere gli istituti membri nell'adozione delle aspettative di vigilanza riviste.

Impegno per l'integrità e la cooperazione globale

Riformando la sua supervisione AML e CTF, SMFSC riafferma il suo impegno di lunga data nel sostenere l'integrità sia dei mercati finanziari di San Marino che del più ampio sistema globale .
Il Consiglio considera queste riforme parte di una strategia più ampia volta a rafforzare la fiducia, la responsabilità e la condotta etica all'interno delle istituzioni finanziarie che operano nell'ambito di quadri di autoregolamentazione.

"Trasparenza e vigilanza sono le basi di un ambiente finanziario sicuro", ha concluso la SMFSC.
"Attraverso queste riforme, stiamo rafforzando il ruolo di San Marino come attore responsabile, collaborativo e lungimirante nella lotta globale contro la criminalità finanziaria".